Политика ЗАО «Банк Азии» в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём
В соответствии с требованиями:
- Закона Кыргызской Республики от 31 июля 2006 года №135 «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» (далее «ПФТ/ОД»);
- Положения Национального банка Кыргызской Республики от 15 мая 2007 года №26/1 «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях ПФТ/ОД»;
- Положения Службы финансовой разведки Кыргызской Республики от 29 января 2007 года №15/П «О внутреннем контроле, обязательном для осуществления лицами, представляющими сведения в целях ПФТ/ОД»
Назначен сотрудник – комплайенс-контролёр, ответственный за организацию в Банке работы по ПФТ/ОД, а также разработаны и утверждены Советом Директоров и Правлением Банка:
- Политика «Знай своего клиента»;
- Политика «Организация внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД»;
- Процедура «Организация внутреннего контроля в ЗАО «Банк Азии» в целях ПФТ/ОД», включающие меры по:
- идентификации и изучению клиентов Банка;
- изучению хозяйственной деятельности клиентов Банка;
- выявлению в деятельности клиентов Банка операций, подлежащих обязательному контролю и проверки информации о клиенте и/или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём и финансирования терроризма;
- определению конечного выгодоприобретателя;
- организации системы внутреннего контроля, устанавливающий полномочия и ответственность должностных лиц по принятию решений, порядок взаимодействия и подотчетности, обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате реализации мероприятий внутреннего контроля;
- приостановлению проведения операции (сделки) и/или прекращению деловых отношений с клиентом Банка;
- предоставлению информации в уполномоченный государственный орган об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, в соответствии с требованиями, установленными законодательством КР;
- хранению информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД;
- обучению сотрудников Банка, которые при выполнении служебных обязанностей сталкиваются с вопросами предотвращения финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём.
Банком принимаются меры, предусматривающие усиление внутреннего контроля за проводимыми операциями на регулярной основе, а также обеспечивающие предупреждение и противодействие осуществлению организациями операций, связанных с «отмыванием денег» согласно вышеперечисленных нормативных документов.
Все записи, содержащие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, хранятся в установленном порядке не менее пяти лет.
ЗАО «Банк Азии» не устанавливает и не поддерживает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
Цель и задачи комплайенс:
- уменьшение риска нарушений законодательства и нанесения ущерба репутации Банка;
- организация системы внутреннего контроля Банка по предотвращению возможности использования услуг Банка для финансирования терроризма и легализации средств, полученных преступным путём;
- разработка и реализация политики внутреннего контроля, соответствующих процедур, а также иных внутренних организационных мер по ПФТ/ОД;
- проведение постоянных программ анализа соответствия системы в Банке соответствующим законам и регулятивным актам.
Контактные данные комплайенс-контролёра Банка:
720016, Кыргызская Республика, г. Бишкек
проспект Мира, 303, СЭЗ «Бишкек»
Закрытое акционерное общество «Банк Азии»
Руководитель Службы комплайенс контроля Жумалиева Чинара Иманбердиевна
Тел.: +996 (312) 554779
Факс: +996 (312) 551182, 551183
E-mail:
Этот e-mail адрес защищен от спам-ботов, для его просмотра у Вас должен быть включен Javascript
